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什么是股票質押貸款?
所屬欄目:注冊須知    日期:2017-01-17 14:23:02 閱讀數:
一、什么是股票質押貸款?
股票質押貸款,是指證券公司以自營的股票和證券投資基金券作質押,向商業銀行獲得資金的一種貸款方式。在股票質押貸款中,質押物是在證券交易所上市流通的、綜合類證券公司自營的人民幣普通股票(A股)和證券投資基金券。借款人為依照《中華人民共和國證券法》設立的綜合類證券公司總公司,貸款人為國有獨資商業銀行及其授權分行、其他商業銀行總行。證券登記結算機構為質押物的法定登記機構。
 
 
二、管理機關
 
股票質押貸款業務的歸口管理機關為中國人民銀行總行。商業銀行開辦股票質押貸款業務須經中國人民銀行總行批準。
 
三、不得作為質押物的股票
 
用于質押貸款的股票原則上應業績優良、流通股本規模適度、流動性較好。貸款人不得接愛以下幾種股票作為質押物:
 
(一)上一年度虧損的上市公司股票;
 
(二)前6個月內股票價格的波動幅度(最高價/最低價)超過200%的股票;
 
(三)可流通股股份過度集中的股票;
 
(四)證券交易所停牌或除牌的股票;
 
(五)證券交易所特別處理的股票;
 
(六)證券公司持有一家上市公司已發行股份的5%以上的,該證券公司不得以該種股票質押;但是,證券公司因包銷入售后剩余股票而持有5%以上股份的,不受此限。
 
 
股票質押業務流程
 
股票質押式回購業務(以下簡稱“股票質押”)
是指符合條件的資金融入方以所持有的股票或其他證券質押,向符合條件的資金融出方融入資金,并約定在未來返還資金、解除質押的交易。
 
 
相對于股票典當、銀行貸款、信托等傳統融資渠道,股票質押作為證券市場場內標準化業務,期限靈活,放款高效,并且不限定資金用途,打新股、買股票、取現金……隨便使用,樣樣輕松!
 
業務優勢
1.      標的證券受理更寬廣
·  滬深交易所上市交易的A股股票、債券、基金;
·  限售股、個人解除限售流通股、國有股均可參與;
2.      參與低起點(開戶不設限,交易一萬起)
·  申請權限:無開戶時間限制、無需立開新賬戶。
·  參與交易:單筆交易1萬元起。
3.      期限更靈活(3年內任意約定,購回可提前,可延期)
·  交易期限最長不超過三年。
·  客戶可根據實際資金使用安排,隨時選擇提前購回或延期購回,無須交納違約金,并且利率
不變,按實際使用天數計算。
·  若融出方為資產管理計劃,則視《交易協議》約定情況而定,是否允許提前購回或延期購回。
4.      交易不過戶(直接在客戶證券賬戶質押登記)
·  參與質押回購業務,標的證券無需過戶,直接在客戶證券賬戶內進行質押登記,省去由于證
券過戶帶來的交易限制及信息披露的一系列問題。
5.      資金到賬快(T日申請交易,T+1日資金到賬,可用可取)
·  質押回購手續快捷,避免了公證(要求強制公證除外)、過戶等程序,資金效率極高!T-1日開
立質押回購權限,T日申請交易,T+1日資金可用可取。
6.      用途無限制(證券交易,實體交易,場內場外任意使用)
·  客戶獲得資金用途無明確限制,既可以繼續進行證券投資,也可提取資金用于生產經營等。
·  限售股、個人解除限售流通股、國有股均可參與; 
 
 
參與流程
 
 
1.申請參與股票質押式回購交易權限,無開戶時間限制,無需開立新賬戶;
2.個人申請參與股票質押式回購交易所需材料
·本人有效身份證明文件原件;
·參與股票質押需額外提供:
(1)單身狀態:戶口所在地民政局出具的單身證明;
(2)已婚人士:婚姻狀況證明、配偶出具的同意融資及質押的證明。
3.機構客戶申請參與股票質押式回購交易所需資料
·營業執照、組織機構代碼證和稅務登記證的原件及復印件;
·法定代表人或執行合伙事務的合伙人的證明文件、身份證原件及復印件;
·經辦人辦理相關手續的授權文件,經辦人身份證明文件原件及復印件;
·股東大會、董事會或章程規定的有權機構同意參與約定購回業務(或股票質押回購業務)的相
關文件或決議;
·加蓋公章的近三個年度財務報告和審計報告(如有),成立不足三年的企業提交與其成立年限
相當的財務報告;
·由人民銀行出具的企業信用報告(要求為六月內出具的);

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